楽天証券を利用していると、株式や投資信託から配当金や分配金を受け取ることがあります。
これらの履歴を定期的に確認することで、自分の資産運用状況を正確に把握し、確定申告の準備にも役立てられます。
この記事では、楽天証券で配当金の履歴を確認する方法、配当金がどの口座に入金されたかを確認する手順、年間合計金額や税金の確認方法、履歴保存の方法やトラブル対処法まで、詳しく解説します。
Contents
楽天証券で配当金の履歴を確認する手順
楽天証券では、オンラインで配当金の履歴を簡単に確認できます。
1. 楽天証券にログイン
まず、楽天証券の公式サイト(またはスマホアプリ)にログインします。
2. 「マイメニュー」を選択
ログイン後、画面右上の「マイメニュー」をクリックします。
スマホアプリの場合、画面下部にメニューが表示されます。
3. 「取引履歴」を開く
「マイメニュー」の中にある「取引履歴」または「配当金・分配金履歴」を選択します。
4. 配当金履歴を表示
以下の項目を確認できます。
- 銘柄名(どの株式・投資信託から配当金が発生したか)
- 受取日(配当金が支払われた日付)
- 金額(税引前・税引後の金額が表示されます)
配当金がどの口座に入金されたかをチェックする方法
配当金が楽天証券口座や楽天銀行口座にどのように入金されたかを確認する手順を解説します。
1. 入金先の確認方法
配当金の入金先は、以下のいずれかに設定されています。
- 楽天証券の預り金口座
- 楽天銀行口座(マネーブリッジ利用時に設定可能)
手順:入金先の確認
- 楽天証券にログイン。
- 「設定・変更」から「配当金の受取方法」を選択。
- 現在の入金設定(証券口座または銀行口座)を確認。
配当金の年間合計金額や税金を確認する方法
配当金の年間合計額や源泉徴収された税金を確認することは、確定申告を行う際に非常に重要です。
1. 年間取引報告書を確認
楽天証券では、年間取引報告書で配当金や税金の詳細を確認できます。
手順
- 「マイメニュー」→「電子書類」を選択。
- 「年間取引報告書」をダウンロード。
- 報告書内で、年間の配当金合計や源泉徴収税額を確認。
2. 源泉徴収された税金の詳細確認
年間取引報告書には、以下の情報が記載されています:
- 配当金の合計額
- 国内課税額(所得税・住民税)
- 外国課税額(海外株式の場合)
配当金履歴を保存する方法(PDF・エクセル)
配当金履歴をPDFやエクセル形式で保存しておくと、確定申告や資産管理に役立ちます。
1. 電子書類をダウンロード
楽天証券の電子書類サービスを利用すれば、配当金の履歴をPDF形式で保存できます。
手順
- 「電子書類」から配当金の明細書を選択。
- ダウンロードしてPCやスマホに保存。
2. エクセルで管理する方法
手動で履歴をエクセルに転記し、自分用の一覧表を作成するのもおすすめです。
データ例
日付 | 銘柄名 | 配当金額(税引前) | 税引後金額 | 入金先 |
---|---|---|---|---|
2023/01/10 | 楽天グループ | 2,000円 | 1,600円 | 楽天銀行口座 |
配当金履歴が確認できない場合のトラブル対処法
1. 配当金が反映されていない場合
- 配当金が証券口座に反映されるまでに2~3営業日かかることがあります。少し待って再度確認してください。
2. 履歴が表示されない場合
- ブラウザのキャッシュをクリアする。
- 楽天証券のサーバーが一時的に混雑している場合は時間を置いて再度アクセス。
3. 配当金が受け取れない場合
- 銘柄の権利確定日や支払日を再確認してください。
- 楽天証券カスタマーサポートに問い合わせる。
よくある質問(FAQ)
Q1. 配当金は楽天銀行ではなく楽天証券口座に受け取れますか?
A. はい、楽天証券の口座で受け取る設定が可能です。
「配当金の受取方法」を変更してください。
Q2. 配当金履歴はどのくらいの期間保存されますか?
A. 楽天証券では、電子書類で過去数年間の配当金履歴が確認可能です。
Q3. 外国株式の配当金も同じように確認できますか?
A. はい、外国株式の配当金も取引履歴や年間取引報告書で確認できます。
外国課税額も記載されています。
参考リンク
楽天証券で配当金の履歴を確認することは、資産運用を効率的に行うために重要です。
この記事を参考に、配当金の詳細を把握し、確定申告や資産管理に活用してください!